Identité, bureau de crédit, notation du risque, création d’un compte ou d’un compte de paiement électronique, émission d’une carte ou d’une authentifiant, authentifiants supplémentaires avec leurs propres limites sur un même solde, et premier chargement dans une banque, chez un agent ou à une machine. Variantes : document non concordant, correspondance PPE, mineur, non-résident, dossier mince, plafond atteint.

art. 19 · art. 19 §V · plafond 79 000 RD$

Internes ; virement et prélèvement directs via l’administrateur simulé, avec rejets ; Pagos al Instante avec le crédit à 8 minutes et la fenêtre 7 h–23 h ; SGPI avec le crédit à 10 secondes, la résolution d’alias et le 24/7/365 ; gros montants par le LBTR. Variantes : provision insuffisante, mise en file puis révocation, fenêtre fermée, doublon — et un bénéficiaire à qui l’on facture, ce qui doit échouer.

art. 57 · art. 61 §I · art. 66 · art. 81

Autorisation au TPE, commerce en ligne avec 3-D Secure, retrait au guichet du plateau via l’administrateur de réseau simulé, compensation et règlement des résultats nets dans le LBTR, cycle de rétrofacturation, carte tokenisée dans un portefeuille, plafond du prépayé.

art. 79 · art. 78 §II

Retrait sans carte commencé au téléphone et achevé à la machine, dépôt avec reconnaissance, versement d’un envoi de fonds, ouverture d’un compte de paiement électronique à la machine, paiement par QR présenté par la machine.

art. 20 · art. 78 §IV

Un portefeuille ou un prestataire d’initiation construit un ordre à partir du QR d’un commerçant, obtient un consentement vérifiable et initie auprès de la banque de l’utilisateur sans jamais détenir les fonds.

art. 4 mm · art. 38–40

Dépôt et retrait d’espèces chez un agente de pago electrónico ou un subagente bancario, inscription au comptoir, remise de carte.

art. 26 · art. 27

Émission conforme à la norme, numérisation et troncature, échange d’images dans le système de compensation simulé, règlement net, rejet.

Titre IX

Préaccord à partir des données de bureau et du comportement, déblocage, échéances prélevées par prélèvement direct, impayé, restructuration.

prélèvement · art. 78

Devis depuis un canal bancaire ou une machine, souscription et prime par prélèvement ou par carte, sinistre avec dépôt de pièces, indemnisation ; assurance intégrée à un prêt ou à un virement.

moteurs d’instrument

Un envoi de fonds entrant crédité sur un compte de paiement électronique en pesos dominicains au taux d’origine et déclaré comme achat de devises ; un virement SIPA en dollars dans la fenêtre des jours ouvrés.

art. 20 §I · SIPA

Criblage sanctions et PPE, surveillance des transactions, gestion des dossiers, déclarations d’opérations suspectes et d’espèces à la cellule de renseignement simulée, rapports réglementaires au superviseur simulé, et l’archive de 10 ans avec les transactions rejetées et les ajustements et l’accès plein de l’utilisateur. CEMI Cumplimiento s’y branche comme participant vivant.

art. 41–44 · loi 155-17

Paie, règlement des fournisseurs, accusés de facturation électronique, retenues fiscales, règlement aux commerçants.

virement direct · règlement

Un administrateur tombe en plein cycle, la file du LBTR se bloque, un message est corrompu, un rapprochement casse. L’application doit se dégrader proprement. C’est le mode chaos.

mode chaos

Prise de contrôle de compte, réseaux de mules, identité synthétique, test de cartes, ingénierie sociale devant la machine. La population synthétique comprend des adversaires et l’exécution note la détection.

mode adverse

Les sorties de l’exécution assemblées à la forme d’une demande de non-objection : description, schéma d’exploitation, participants et entités de soutien, éléments de matérialité du risque. Le Laboratoire n’accorde rien ; il produit les éléments de preuve.

art. 83