Identidad, buró, puntuación de riesgo, creación de cuenta o de cuenta de pago electrónico, emisión de tarjeta o credencial, credenciales adicionales con sus propios límites sobre un mismo balance, y primera carga en un banco, un agente o una máquina. Variantes: documento que no cuadra, coincidencia PEP, menor de edad, no residente, expediente delgado, límite alcanzado.

Art. 19 · Art. 19 §V · límite RD$79,000

Internas; crédito directo y débito directo a través del administrador simulado, con devoluciones; Pagos al Instante con el crédito de 8 minutos y la ventana de 7:00 a 23:00; SGPI con el crédito de 10 segundos, resolución de alias y 24/7/365; alto valor por el LBTR. Variantes: fondos insuficientes, en cola y luego revocada, ventana cerrada, duplicado, y un beneficiario al que se le cobra, que debe fallar.

Art. 57 · Art. 61 §I · Art. 66 · Art. 81

Autorización en POS, comercio electrónico con 3-D Secure, retiro en el cajero del piso del Laboratorio a través del administrador de red simulado, compensación y liquidación de resultados netos en el LBTR, ciclo de contracargo, tarjeta tokenizada en una billetera y límite de prepago.

Art. 79 · Art. 78 §II

Retiro sin tarjeta iniciado en el teléfono y terminado en la máquina, depósito con reconocimiento, pago de remesa, apertura de una cuenta de pago electrónico en la máquina y pago por QR presentado por la máquina.

Art. 20 · Art. 78 §IV

Una billetera o un proveedor de iniciación construye una orden a partir del QR de un comercio, obtiene consentimiento verificable e inicia contra el banco del usuario sin retener jamás los fondos.

Art. 4 mm · Art. 38–40

Cash-in y cash-out en un agente de pago electrónico o un subagente bancario, afiliación en el mostrador y entrega de tarjeta.

Art. 26 · Art. 27

Emisión conforme al estándar, digitalización y truncamiento, intercambio de imágenes en el sistema de compensación simulado, liquidación neta y devolución.

Título IX

Preaprobación a partir de datos de buró y de comportamiento, desembolso, cuotas cobradas por débito directo, morosidad y reestructuración.

débito directo · Art. 78

Cotización desde un canal bancario o una máquina, emisión y prima por débito directo o tarjeta, reclamación con carga de documentos y pago; seguro embebido sobre un préstamo o una transferencia.

motores de instrumento

Una remesa entrante acreditada a una cuenta de pago electrónico en pesos dominicanos a la tasa de origen y reportada como compra de divisas; una transferencia SIPA en dólares dentro de la ventana de días laborables.

Art. 20 §I · SIPA

Cribado de sanciones y PEP, monitoreo transaccional, gestión de casos, reportes de operación sospechosa y de transacciones en efectivo a la unidad de inteligencia financiera simulada, reportes regulatorios al supervisor simulado, y el registro de 10 años con transacciones rechazadas y ajustes y acceso pleno del usuario. CEMI Cumplimiento se conecta aquí como participante vivo.

Art. 41–44 · Ley 155-17

Nómina, pago a suplidores, acuses de facturación electrónica, retenciones fiscales y liquidación a comercios.

crédito directo · liquidación

Un administrador se cae a mitad de ciclo, la cola del LBTR se atasca, un mensaje se corrompe, una conciliación se rompe. La aplicación debe degradarse bien. Este es el modo caos.

modo caos

Toma de control de cuenta, redes de mulas, identidad sintética, prueba de tarjetas e ingeniería social frente a la máquina. La población sintética incluye adversarios y la corrida puntúa la detección.

modo adversarial

Las salidas de la corrida armadas con la forma de una solicitud de no objeción: descripción, esquema de operación, participantes y entidades de apoyo, evidencia de materialidad del riesgo. El Laboratorio no otorga nada; produce la evidencia.

Art. 83